近期，仙居农商银行开展了员工负面行为专项审计，审计范围覆盖该行高管在内的全体员工，审计内容涵盖了经商办企业等五十条负面行为，促进该行加强管理，整改和完善制度，筑牢员工行为“防火墙”。

一、数据引领，坚持问题导向。首先，加强大数据分析，该行审计部前期精准采集四百多名员工及关系人名单，收集员工他行账户，防止员工借用关系人账户或他行账户通道开展非正常资金交易；其次，在数据完善的基础上，搭建审计模型，打通各个模型之间的壁垒，提取共同可疑点，使得异常行为更有指向性和准确性；三是关注员工八小时以外的消费情况，重点关注员工凌晨交易，及时发现员工生活行为上的偏差。

二、网格落实，坚持目标导向。一是该行对员工实行网格化监督管理。建立覆盖全员的员工行为管理体系，探索实施员工担保机制，网格落实员工相互监督；二是按季填写员工行为自查报告表，由员工承诺，网格长监督复核，监督人举报、职能部门督查等多方制约，将有异常行为的员工列入该行关注名单，采取重点排查，离岗培训等措施，加强行为引导；三是开展员工谈心谈话，网格家访等，关注员工思想精神状态、深入了解员工家庭生活，尽早化解风险，防患于未然。

三、整改前移，坚持结果导向。一是本次排查统一思想，发现问题，及时暴露，及时反映，边排查边整改，对自查发现并及时整改的问题，该行进行逐条责任认定，对初次、情节轻微的或尚未造成损失影响的，责任人可以减轻或免予处分；二是建立问题台账，将风险隐患和不规范问题详细登记问题台账，整改一项消除一项，并明确问题的整改责任人和整改期限，将整改结果纳入员工全年考核中；三是扩大排查范围，本次排查将处于真空管理的外包性质人员纳入本次排查范围，如发现外包保安、外包大堂与客户发生非正常资金往来，由行纪委对责任人进行约见谈话，在双方事实认定清楚的前提下解除外包关系；四是强化员工职业规范的约束，将员工行为管理和操作风险管理有效结合，严格责任认定和追究，严肃处理违规失职人员，本次排查将经济处罚与纪律处分、组织处理相结合，加大合规管理压力传导，建立员工不敢违、不能违、不想违、不愿违的长效机制，筑牢思想防线。

四、践行合规，坚持自律导向。一是通过本次发现的问题，发现该行在制度方面存在的漏洞，促进职能部门及时修订并完善，只有真正把遵章守法落到实处，贯穿于每一位员工的每一项操作中，才能有效控制和防范风险；二是以案说法、警钟长鸣，召开全员案防会议，将近年发生的违规事项进行全员实名通报，以案为鉴，从警示教育案例中吸取深刻教训；三是自律自醒，履行岗位职责，自重、自省、自警、自励，廉洁从业、防微杜渐，增强自身遵纪守法的意识，提升全员风险防范主观能动性和增强自律意识。